Против банкиров «Сетевого нефтяного банка» могут вновь возбудить уголовное дело

Председатель правления Некоммерческого партнерства «В защиту обманутых вкладчиков Акционерного банка «Сетевой нефтяной банк» (ЗАО)» обратился с новым заявлением на имя начальника УМВД РФ по Калининградской области генерал-лейтенанта полиции Евгения Мартынова. В нём он в очередной раз рассказывает о преступлении, совершённом при банкротстве указанного банка и непосредственно перед ним. Редакция располагает копией заявления.

Предыдущее уголовное дело, связанное с банкротством банка, было возбуждено по статье, наказывающей за преднамеренное банкротство. Расследование уголовного дела продолжалось более трех с половиной лет и закончилось безрезультатно. 12 июня 2014 года следователь СЧ СУ УМВД России по Калининградской области Д. С. Кряжов вынес постановление о прекращении данного уголовного дела. Согласно постановлению, события преступления нет вовсе, никто не совершил каких-либо действий, приведших к банкротству банка.
Представители вкладчиков банка, а также конкурсный управляющий в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» не согласились с позицией следователя и обжалуют постановление о прекращении дела генеральному прокурору и прокурору Калининградской области. По мнению пострадавших вкладчиков, при расследовании были допущены волокита и неполнота предварительного следствия, в частности не обнаружены выданные ряду заёмщиков в качестве кредитов денежные средства незадолго до отзыва лицензии у банка.

В этот раз в заявлении говорится непосредственно о хищении денежных средств банка в особо крупном размере путем мошенничества. Это преступление описано частью 4 ст. 159.1 УК РФ. Выводы заявителя о наличии признаков указанного преступления основываются на результатах расследования прекращённого уголовного дела и обстоятельствах банкротства банка, установленных конкурсным управляющим.
Как указано в постановлении о возбуждении уголовного дела от 24.01.2011 г. по факту преднамеренного банкротства, неустановленные лица из числа руководства банка в нарушение условий деятельности банка, нормативных правовых актов банка России совершили заведомо невыгодные сделки по кредитованию технических заемщиков, что повлекло неспособность банка в полном объёме удовлетворить требование кредиторов по денежным обязательствам. Указанные действия причинили материальный ущерб банку на сумму не менее 222 100 000 рублей и кредиторам банка на сумму 1 267 267 497 рублей. Размер ущерба в обоих случаях – особо крупный, что предполагает более суровое наказание для виновных.
Речь идёт о выдаче невозвратных кредитов непосредственно перед отзывом у банка лицензии. Конкурсным управляющим в ходе процедуры банкротства банка установлены обстоятельства выдачи кредитов, которые предполагают как минимум недобрый, а согласно заявлению на имя Е. Мартынова, преступный умысел:

«Юридическим адресом 9 из 10 организаций заемщиков (или 90%) является адрес банка: Калининград, ул. Б. Хмельницкого, 57.
9 из 10 организаций (или 90%) имеют идентичный вид деятельности - торговля топливом (оптовая и розничная).
У всех организаций отсутствуют достаточные основные и денежные средства для ведения финансово-хозяйственной деятельности. Основные средства у 9 из 10 заемщиков отсутствуют, у остальных не превышают 18 000 руб., денежные средства у 80% заемщиков не превышают 44 000 руб. Уставный капитал 9 из 10 организаций (или 90%) за 2006, 2007, 2008, 2009 год составляет минимальный - 10 000 руб.
Все организации (или 100%) прекратили свою финансово-хозяйственную деятельность, признаны несостоятельными (банкротами) непосредственно после банкротства банка.
Кредитные средства, полученные взаимосвязанными заемщиками, направлялись на финансирование деятельности акционера банка - ЗАО «Рос&Нефть», принадлежавшего и управляемого Бойко В. К. (генеральный директор ЗАО «Рос&Нефть») и Гирзекорном А. А. (председатель Совета директоров), одновременно входившими в состав Совета директоров банка и контролировавшими его деятельность. Исполнительными органами заемщиков числились сотрудники ЗАО «Рос&Нефть», а сами организации зарегистрированы по адресу банка, т. е. фактически заёмщики были подконтрольны Бойко В. К. и Гирзекорну А. А. и использовались ими в качестве инструмента для получения кредитных средств с целью финансирования собственного бизнес-проекта».

На эти обстоятельства выдачи невозвратных кредитов конкурсный управляющий указывал и на судебном заседании Арбитражного суда Калининградской области по делу о банкротстве банка.
В постановлении о прекращении уголовного дела следователь Кряжов посчитал, что выданные в качестве кредитов денежные средства размещались заемщиками на счетах в АБ «Сетевой нефтяной банк» (ЗАО) и в данном случае отсутствовал фактический вывод денежных средств из оборота банка. То есть деньги, по мнению следствия, никто не похищал.
Представители вкладчиков банка опровергают этот вывод следствия, считая его не соответствующим реальному положению вещей. Заёмщики, как указывают представители вкладчиков, на момент отзыва лицензии у «Сетевого нефтяного банка» вывели деньги из банка, а впоследствии не вернули их. В ходе розыска этих денег в рамках исполнительных производств по исполнительным листам, выданным судом конкурсному управляющему, эти деньги тоже не нашли. Эти факты подтверждены судом.

Как указано выше, в Арбитражном суде Калининградской области рассматривается дело А21-10357/2008 о признании несостоятельным (банкротом) АБ «Сетевой нефтяной банк» (ЗАО). В рамках дела рассматривалось заявление конкурсного управляющего о привлечении к субсидиарной ответственности лиц из числа руководства банка.
Вот что говорится в определении суда от 28.07.2014 г. по заявлению о привлечении к субсидиарной ответственности:

• «В материалы дела конкурсным управляющим представлены кредитные досье технических «заемщиков». Исходя из данных бухгалтерской отчетности, имеющейся в кредитном досье заемщиков, видно, что обороты по расчетным счетам заемщиков, объем проводимых ими финансово-хозяйственных операций по счетам позволяли обслужить кредиты, уплачивая по ним проценты и своевременно их погашая. Как установлено в судебном заседании, кредиты были использованы на расчеты за топливо, топливо реализовано на заправках Калининградской области, при этом денежные средства Банку (по кредитам, выданным перед отзывом лицензии), вырученные от реализации нефтепродуктов, не возвращены».

При таких обстоятельствах, по мнению представителей вкладчиков, в действиях неустановленных лиц усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ – хищение денежных средств банка в особо крупном размере на сумму не менее 222 100 000 рублей. К указанному преступлению могут быть причастны лица из числа руководства технических заемщиков, а также лица из числа руководства банка «Сетевой нефтяной банк» (ЗАО).

В своем заявлении правление Некоммерческого партнерства «В защиту обманутых вкладчиков Акционерного банка «Сетевой нефтяной банк» (ЗАО)» просит провести доследственную проверку и возбудить уголовное дело по факту хищения.

P.S. Несколько дней назад на имя руководителя партнерства поступило письмо за подписью начальника Следственного управления УМВД РФ по Калининградской области полковника юстиции Кадыкова С. В. 
Как следует из письма, заявление о хищении денежных средств вкладчиков Акционерного банка «Сетевой нефтяной банк» направлено в УБЭП и ПК УМВД РФ по Калининградской области для проведения доследственной проверки.